10 najboljših indeksnih skladov za gradnjo pokojnine

Borzni skladi (ETF) in indeksni skladi že več let iz več razlogov pridobivajo tržni delež aktivno upravljanih vzajemnih skladov. Prvič, različne študije še naprej potrjujejo, da so v različnih segmentih tržne kapitalizacije in v arenah s fiksnim dohodkom aktivni menedžerji pogosto ne premagajo svojih meril .

Drugič in verjetno bolj razširjeni kot prva točka so nizki stroški. Čeprav obstaja veliko ETF-jev in indeksnih skladov, ki niso posebej poceni, so mnogi od teh izdelkov res poceni in postajajo cenejši. Za dolgoročne vlagatelje so provizije resnično pomembne in tega ni mogoče zanikati.

Predstavljajte si, da imate vloženih 100.000 dolarjev. Če bi račun v naslednjih 25 letih zaslužil 6% letno in ne bi imel stroškov ali provizij, bi na koncu dobili približno 430.000 USD, po Vanguardu , eden največjih izdajateljev indeksnih skladov. Če bi po drugi strani letno plačevali 2% stroškov, bi po 25 letih imeli le približno 260.000 USD.





Za stroškovno ozaveščene vlagatelje, ki kupujejo in zadržijo, je tukaj nekaj najboljših indeksnih skladov, ki jih je treba upoštevati.



Najboljši indeksni skladi: Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)

Najboljši indeksni skladi: Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)Razmerje stroškov: 0%

Lani je Fidelity pretresla prostor indeksnih skladov z uvedbo prvih indeksnih skladov brez stroškov. The Sklad indeksa skupnega trga Fidelity ZERO (MUTF: FZROX ) je eden od prvih dveh indeksnih skladov, ki jih je uvedla družba Fidelity.

Mogoče je bilo nekaj nenavadnih, ki so menili, da so brezplačna sredstva marketinški trik. Še enkrat bi morali razmisliti, saj je FZROX dokaz več, da vlagatelji ljubijo poceni - ali v tem primeru brezplačne - indeksne sklade. FZROX je debitiral v začetku avgusta in danes ima 2,74 milijarde dolarjev v premoženju v upravljanju. Stranke zvestobe lahko v tem indeksnem skladu poslujejo tudi brez provizij.



FZROX je standardni, domači delniški sklad celotnega trga, ki velja za mešani indeksni sklad z veliko kapico. Vlagatelji naj pričakujejo donose, ki so primerljivi s tistimi iz indeksa S&P 500 ali Russell 1000.

kako vlagati v alt kovance

Mednarodni indeksni sklad Fidelity ZERO (FZILX)

Najboljši indeksni skladi: Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX)Razmerje stroškov: 0%

The Mednarodni indeksni sklad Fidelity ZERO (MUTF: FZILX ) je drugi indeksni sklad, ki ga je Fidelity uvedel avgusta lani. Tako kot v primeru FZROZ, tudi FZILX s svojim ničelnim razmerjem stroškov pridobi naslednje. Mednarodno usmerjen FZILX ima zdaj v upravljanju nekaj več kot 888 milijonov dolarjev premoženja.

Ta indeksni sklad Fidelity hrani delnice razvitih in nastajajočih trgov, vendar ta delitev znaša od 70,45% do 22,23% v korist vozovnic za razvite trge. V ta indeksni sklad so vključene le delnice s tržno vrednostjo nad 10 milijard dolarjev.

Na geografski ravni je Evropa največja regionalna teža FZILX-a z več kot 38%, Japonska pa je s skoraj 17% največja utež posamezne države indeksnega sklada.

Sklad Vanguard Value Index - Admiral Delnice (VVIAX)

Najboljši indeksni skladi: Sklad indeksa Vanguard Value - Admiral Shares (VVIAX)Razmerje stroškov: 0,05%

The Sklad Vanguard Value Index - Admiral Shares (MUTF: VVIAX ) zahteva najmanj 3000 dolarjev, ko pa gre za njegovo provizijo, je ta indeksni sklad eden najcenejših skladov.

Ta nizkocenovni indeksni sklad upošteva pristop »kupi in zadrži« in vlaga v skoraj vse delnice, ki jih vsebuje njegova splošna referenčna vrednost, po Vanguardu .

Finančni in zdravstveni sektor skupaj predstavljata več kot 39% teže VVIAX-a. Velika izpostavljenost finančnim poročilom je običajna lastnost skladov s tradicionalno vrednostjo, zato vlagateljev težava za ta sektor ne bi smela skrbeti. 10 najboljših holdingov sklada, od katerih je osem članov Industrijsko povprečje Dow Jonesa , kombiniramo za 25,2% svoje teže.

JPMorgan BetaBuilders ameriški delniški ETF (BBUS)

Najboljši indeksni skladi: JPMorgan BetaBuilders ameriški delniški ETF (BBUS)

Vir: Shutterstock

kakšno zalogo olja naj kupim

Razmerje stroškov: 0,02%

Dokler ETF z ničelno provizijo ne pridejo na trg ali prepovejo drugih znižanj provizij, so novo kovani JPMorgan BetaBuilders ameriški lastniški ETF (CBOE: BBUS ) je najcenejši ETF v ZDA. Ta indeksni sklad, ki je bil prvič predstavljen marca, vlagateljem ponuja učinkovito izpostavljenost do 85% ameriškega delniškega trga in ima več kot 600 delnic.

Kot nekateri drugi tukaj omenjeni indeksni skladi je tudi BBUS celotna tržna ameriška lastniška rešitev, zato bi morali vlagatelji pričakovati donose, primerljive s tistimi iz širših domačih lastniških vrednostnih papirjev, ker izpostavljenosti sklada so podobni tistim, ki jih najdemo v široko kazalih.

BBUS še ni star mesec dni in že upravlja 28,40 milijona dolarjev premoženja, kar dokazuje, da imajo vlagatelji radi svoje ETF in indeksirajo sklade z nizkimi provizijami.

Sklad indeksa Mid-Cap Vanguard - Admiral Delnice (VIMAX)

Sklad indeksa Mid-Cap Vanguard - Admiral Delnice (VIMAX)Razmerje stroškov: 0,05%

Indeksni skladi, izpostavljeni manjšim delnicam, imajo pogosto višje provizije kot njihovi kolegi z velikimi kapitalskimi naložbami, vendar je na voljo veliko poceni skladov s srednjo in majhno kapitalsko rezervo. To vključuje srednje velikosti in Indeksni sklad Vanguard Mid-Cap - Admiral Delnice (MUTF: VIMAX ), kar je ceneje od 95% konkurenčnih sredstev, po podatkih Vanguarda .

Eden glavnih razlogov, zaradi katerega bi morali vlagatelji, ki kupujejo in zadržijo, razmisliti o indeksnem skladu s srednjo kapitalizacijo, kot je VIMAX, je ta, da srednje zgornje meje v preteklosti presegajo velike zgornje meje. Srednje kapice lahko tudi na majhne kape in to z manj volatilnosti.

VIMAX ima 363 delnic in če trkamo v te indeksne sklade Vanguard, je to srednja kapitalska čistost. Mediana tržne vrednosti 14,8 milijarde ameriških dolarjev na imetjih sklada kaže, da se je VIMAX preusmeril na ozemlje z velikim kapitalom.

igre v živo xbox z zlatim marcem 2019

Sklad za razširjeni tržni indeks Fidelity ZERO (FZIPX)

Sklad za razširjeni tržni indeks Fidelity ZERO (FZIPX)Razmerje stroškov: 0%

Kot smo že omenili, je Fidelity začel z dvema indeksnima skladoma brez provizij in to skupino hitro povečal na štiri. The Sklad za razširjeni tržni indeks Fidelity ZERO (MUTF: FZIPX ) je drugi par v tem kvartetu.

Ta indeksni sklad bi morali upoštevati pri vlagateljih, ki imajo velike položaje v celotnih tržnih ali velikih skladih, vključno z nekaterimi tukaj omenjenimi indeksnimi skladi, ker FZIPX zapolnjuje nekatere vrzeli srednje in majhne kapice, ki jih puščajo tradicionalne velike izdelki s pokrovčki. Do takrat FZIPX velja za mešani sklad s srednje veliko kapico.

FZIPX je raznolik, saj njegovih 10 najboljših deležev združuje le 3,15% teže sklada, indeksni sklad pa ima dvomestna sredstva za pet sektorjev - finance, industrijo, tehnologijo, diskrecijsko pravico potrošnikov in zdravstvo. Ta indeksni sklad je debitiral septembra lani in ima v upravljanju skoraj 300 milijonov dolarjev premoženja.

kakšne trgovine kmart se zapirajo v letu 2018

Sklad indeksa z velikimi kapicami Fidelity ZERO (FNILX)

Sklad indeksa z velikimi kapicami Fidelity ZERO (FNILX)Razmerje stroškov: 0%

The Zvestoba Indeksni sklad ZERO Large Cap (MUTF: FNILX ) je zadnji član kvarteta Fidelityjevega indeksnega sklada brez provizij, ki ga bomo tukaj poudarili. To je tradicionalni indeksni sklad z velikim kapitalom, ki vključuje izpostavljenost velikim domačim podjetjem s tržno vrednostjo več kot 10 milijard dolarjev. FNILX velja za mešani indeksni sklad z velikimi kapicami, ker vključuje oboje rast in vrednostne zaloge .

Kot domači indeksni sklad z veliko kapitalsko ponudbo so uteži sektorja FNILX primerljive z utežmi S&P 500. Kot taki bi morali vlagatelji pričakovati donosnost in nestanovitnost, ki je v skladu s primerjalnim ameriškim merilnikom kapitala.

Tako kot drugi tu omenjeni skladi indeksa Fidelity je tudi FNILX strankam podjetja na voljo brezplačno. Tako kot drugi tu poudarjeni skladi indeksa Fidelity je tudi FNILX takoj uspel. Sklad je debitiral septembra lani in že upravlja 526,38 milijona dolarjev premoženja.

Sklad Schwab Small Cap Index Fund (SWSSX)

Sklad Schwab Small Cap Index Fund (SWSSX)Razmerje stroškov: 0,04%

The Sklad indeksa Schwab Small Cap (MUTF: SWSSX ) je eno bolj častitljivih imen med poceni indeksnimi skladi z majhno kapico. SWSSX ima več kot 2000 zalog.

Skladi z majhnimi mešanicami dajejo prednost podjetjem na manjšem koncu tržne kapitalizacije in so prožni glede vrst majhnih kapic, ki jih kupujejo. Nekateri si prizadevajo, da bi imeli v lasti vrsto zalog vrednosti in rasti, drugi pa uporabljajo disciplino, ki vodi do deležev z ocenami in stopnjami rasti blizu povprečja z majhno kapitalizacijo, po Schwabu .

SWSSX, vreden 4,1 milijarde dolarjev, več kot tretjino svoje teže nameni finančnim storitvam in zalogam zdravstvenega varstva. Vrzite 15,30% uteži v tehnološke delnice in SWSSX ima občutek sklada za rast indeksa, vendar ima portfeljski promet 17%, tako da se lahko vrne nazaj v vrednostni ali mešani sklad. SWSSX si prisluži ocene Morningstar s štirimi zvezdicami.

Schwab International Index Fund (SWISX)

Schwab International Index Fund (SWISX)Razmerje stroškov: 0,06%

Th je Schwab International Index Fund (MUTF: SWISX ) je še en poceni indeksni sklad za vlagatelje, ki želijo dodati nekaj diverzifikacije težkim portfeljem v ZDA.

Tuji mešani skladi vlagajo v različne velike mednarodne delnice. Večina teh skladov razdeli svoja sredstva na ducat ali več razvitih trgov, vključno z Japonsko, Britanijo, Francijo in Nemčijo. Preostanek običajno vlagajo v trge v vzponu, kot so Hongkong, Brazilija, Mehika in Tajska, po Schwabu .

Medtem ko nekateri tuji mešani skladi predstavljajo izpostavljenost nastajajočim trgom, so vseh top 10 geografskih uteži SWISX-a razviti trgi in teh 10 držav združuje 88,6% geografske izpostavljenosti indeksnega sklada. Evropske delnice predstavljajo 61,40% teže SWISX-a, dvakrat toliko, kot jo indeksni sklad dodeli azijskim gospodarstvom.

najboljše zaloge v letu 2017

Sklad za kratkoročne indekse korporativnih obveznic Vanguard - Admiral Shares (VSCSX)

Sklad za kratkoročne indekse korporativnih obveznic Vanguard - Admiral Shares (VSCSX)Razmerje stroškov: 0,07%

Vlagatelji, ki iščejo dohodek brez bremena velikega obrestnega tveganja, lahko obrnejo kratkoročne indeksne sklade podjetniških obveznic, od katerih Sklad za kratkoročne indekse korporativnih obveznic Vanguard - Admiral Shares (MUTF: VSCSX ) je ena najboljših možnosti za stroškovno ozaveščene vlagatelje, ki kupujejo in držijo.

2.223 delnic VCSH ima zapadlost od enega do petih let, zato ima ta indeksni sklad povprečno zapadlost 2,9 leta in dejansko trajanje 2,5 leta. Več kot 85% imetja VSCSX je ocenjeno z A ali Baa.

VCSH prinaša 2,66%, kar je boljše od donosa na zakladnicah primerljive zapadlosti in donosa dividend na S&P 500, zaradi česar je eno izmed najboljših skladov za nakup.

Od tega pisanja Todd Shriber ni imel v lasti nobenega od omenjenih vrednostnih papirjev.