7 najboljših ETF-jev Vanguard za vlagatelje z visokim donosom

Federal Reserve je lani trikrat povišala obrestne mere, letos pa pričakujejo večja zvišanja. Kljub temu desetletne zakladnice prinašajo manj kot 2,7%, kar poudarja skoraj štiri desetletja padajoči trend v stroških izposojanja v ZDA. Po drugi strani pa S&P 500 daje anemičnih 1,8%.

Ti podatki potrjujejo, da bodo investitorji, ki želijo več dohodka, tradicionalne možnosti dohodka verjetno povzročile več. Številke skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF), lahko vlagateljem pomagajo povečati donos portfelja, hkrati pa povečati sedanji in prihodnji dohodek. Vanguard, drugi največji ameriški izdajatelj ETF-jev, ponuja nekaj prepričljivih dohodkovnih skladov.

Vanguardovi dohodkovni ETF vodijo od tradicionalnih dividendnih delniških skladov do osnovnih obveznic do bolj eksotičnih cen, vključno z mednarodnimi delnicami dividend in celo dolgom nastajajočih trgov.



Seveda so številni ETF-ji za dividende Vanguard med najcenejšimi v svojih kategorijah in vlagateljem, ki se zavedajo stroškov, zagotavljajo dodane načine za stiskanje penijev .



Vanguard ETF: Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Vir: Shutterstock

Razmerje stroškov: 0,08% letno ali 8 USD na naložbo v vrednosti 10.000 USD.



Donos SEC: 1,8%

zaloge plevela za vlaganje v letu 2020

Glede same velikosti je Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEARCA: VIG ) je kralj ameriških ETF za dividende, saj je imel ta Vanguard ETF konec leta 2017 v upravljanju 27,3 milijarde USD sredstev.

Dva zlahka prepoznavna razloga poudarjata priljubljenost VIG pri vlagateljih dohodka. Prvič, ta sklad Vanguard zaračuna le 0,08% na leto, kar pomeni 92% ceneje od povprečnih pristojbin konkurenčnih strategij. Drugič, družba VIG določa, da imajo družbe članice vsaj 10-letno obdobje povečevanja dividend, kar pomeni stalno in zanesljivo rast dividend na dolgi rok.

Vprašanje glede zahteve po povečanju dividend je, da VIG ostane rahlo dodeljen tehnološkim zalogam (le 9,6% teže ETF). Industrijali predstavljajo več kot tretjino sektorske teže tega Vanguarda ETF.

Vanguard ETF: Vanguard ETF z visoko dividendo (VYM)

Vir: Shutterstock

Razmerje stroškov: 0,08%

Donos SEC: 2,4%

Tako kot prej omenjeni VIG, tudi Vanguard ETF z visoko dividendo (NYSEARCA: VYM ) je eden izmed titanov med ameriškimi ETF-ji za dividende. To potrjuje 21,4 milijarde USD premoženja v upravljanju. VYM, ki trenutno prebiva na rekordno visokih ravneh, je umeščen kot visoko donosni dividendni sklad, vendar njegov 12-mesečni donos v višini 2,81% ni zaskrbljujoče visok.

To je dobra novica, ker čeprav so visoki dividendni donosi zapeljivi, so lahko tudi opozorilni znaki glede trhlih financ podjetij ali grozečih negativnih dividendnih dejanj. Poleg tega je VYM rahlo dodeljen tradicionalnim visoko donosnim sektorjem.

Na primer, zaloge telekomunikacij in komunalnih storitev predstavljajo le 12,3% teže te Vanguardove ETF, kar je precej pod 15,6%, dodeljenega tehnološkim zalogam. Rekel je še en način, teža VYM do Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT ) je trikrat večja od Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ ).

Vanguard ETF: Vanguard razvijajoče se trge državnih obveznic ETF (VWOB)

Vir: Shutterstock

Razmerje stroškov: 0,32%

Donos SEC: 4,1%

Obveznice na trgih v vzponu so lahko težaven razred premoženja za navigacijo, kar je verjetno eden od razlogov, zakaj se vlagatelji pogosto obračajo na sklade, namesto da bi poskušali izbrati posamezne izdaje. The Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF (NASDAQ: VWOB ) vlagateljem kompenzira tveganja, povezana z dolgom nastajajočih trgov, kar je poudarjeno z donosom nad 4%.

Če govorimo o tveganjih, jih je nekaj s tem Vanguard ETF. VWOB namenja 19% skupne teže mehiškim in brazilskim obveznicam. Mehika naj bi bila edini nastajajoči trg, ki je letos zvišal obrestne mere, medtem ko je Brazilija pred kratkim znižala kreditno sposobnost, kar je še bolj spodbudilo njeno oceno na ozemlje junk .

Več kot 55% VWOB-ovih 1.029 imetnikov ima bonitetno oceno A ali Baa, vendar ima skoraj 40% imetništva tega sklada Vanguard bonitetne ocene neinvesticijskega razreda.

naj kupim pod oklepno zalogo

Vanguard ETF: Vanguard Global ex-US ETF za nepremičnine (VNQI)

Vir: Shutterstock

Razmerje stroškov: 0,15%

12-mesečni donos: 3,7%

Z osredotočanjem na ameriške nepremičninske delnice in ETF-je lani so nekateri vlagatelji ostali razočarani. Na primer, priljubljena Vanguard Real Estate ETF (NYSEARCA: VNQ ) se je leta 2017 zvišala le za 4,9%, kar je daleč od 21,7%, ki jih je vrnil S&P 500.

To bi moralo služiti kot opomnik o pomembnosti odstranjevanja pristranskosti domačega vlaganja, ker Vanguard Global ex-US ETF za nepremičnine (NASDAQ: VNQI ) je lani skočil za skoraj 27%, hkrati pa je prinesel manj letno volatilnost kot domači VNQ.

povsem nove delnice, v katere lahko vlagate

VNQI, ki prinaša skoraj 4%, se na dirke odpravlja leta 2018 z več kot 5% dobičkom. Ta Vanguard ETF več kot 43% svoje teže nameni Japonski, Hongkongu in Kitajski.

Vanguard ETF: Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI)

mednarodni

Vir: Shutterstock

Letna pristojbina: 0,25%

12-mesečni donos: 1,8%

Vsa nadaljevanja niso vredna ogleda, vendar je mogoče navesti primer Vanguard International Dividend Appreciation ETF (NASDAQ: VIGI ) je na poti, da postane boter II kumu VIG-ja I. Za razjasnitev kinematografske reference je VIGI mednarodni odgovor na omenjeni domači VIG.

Vlagatelji so nad VIGI navdušeni. Ta Vanguard ETF je bil eden od le dveh ETF-jev, ki jih je velikan sklada začel leta 2016. Zdaj, le mesec dni pred drugim rojstnim dnevom, ima VIGI skoraj 760 milijonov dolarjev premoženja.

Medtem ko VIGI skoraj 24% svoje teže namenja zalogam na razvijajočih se trgih, je ta sklad Vanguard na geografski ravni konzervativno umeščen v Švico, Kanado in Japonsko, ki združuje približno 40%. Ta trojka pomeni tudi pomembno vzletno-pristajalno stezo za rast dividend s to idejo o Vanguardovem dohodku.

Vanguard ETF: Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)

ki sears trgovine zapirajo 2017
Vir: Shutterstock

Razmerje stroškov: 0,32%

12-mesečni donos: 3,2%

Številna enaka čustva, ki veljajo za razmerje VIG / VIGI, veljajo tudi za Vanguard International ETF z visoko donosnostjo dividend (NASDAQ: VYMI ) in prej omenjeni VYM. Tako kot domači sorodnik tudi VYMI ne dosega zaskrbljujoče visokega donosa (le 3,2%).

Kljub temu VYMI poudarja nekaj pomembnih točk. Najprej nekdanja ZDA izplačevalci dividend imajo pogosto višje donose kot enakovredne ameriške zaloge. Drugič, izven ZDA je na voljo velika priložnost za dividende kot polovica ali več svetovnih izplačevalcev dividend niso ameriške zaloge .

VYMI ima skoraj 900 zalog, od tega več kot 54% evropskih podjetij.

Vanguard ETF: Vanguard vmesni ETF korporativnih obveznic (VCIT)

Vir: Shutterstock

Razmerje stroškov: 0,07%

Donos SEC: 3,3%

Podjetniške obveznice, tudi naložbene, običajno ponujajo višje donose kot ameriške zakladnice in Vanguard ETF za srednjeročne obveznice (NASDAQ: VCIT ) to dokazuje s 30-dnevnim donosom SEC 3,22%.

VCIT je 91% cenejši od konkurenčnih skladov, hkrati pa vlagateljem ponuja izpostavljenost velikemu številu investicijskih podjetij, natančneje 1.752. Ob poudarjanju nizkega kreditnega tveganja tega Vanguarda ETF je več kot 91% njegovih deležev ocenjeno z A ali Baa.

Od tega pisanja je Todd Shriber lastnik delnic VNQ.